خانه » آموزش » پول فیات چیست؟
پول فیات

پول فیات چیست؟

پول فیات چیست؟

پول فیات یک ارز صادر شده توسط دولت است که توسط یک کالای فیزیکی مانند طلا یا نقره پشتیبانی نمی شود، بلکه توسط دولتی صادر کننده آن پشتیبانی می شود.

ارزش پول فیات از رابطه بین عرضه و تقاضا و ثبات دولت صادرکننده به جای ارزش کالایی که پشتوانه آن است، به دست می‌آید.

اکثر ارزهای کاغذی مدرن، ارزهای فیات هستند، از جمله دلار آمریکا، یورو و سایر ارزهای اصلی جهانی.

ارزش پول های فیات در اکسچنج ها و از طریق رابطه بین عرضه و تقاضا بدست می آید.

برخی کشور ها برای توسعه صادرات سیاست های پولی خاصی را دنبال میکنند و تلاش میکنند ارزش پول خود کمی پایین تر از معمول نگه دارند.

برعکس برخی از کشورها مانند کشورهای صادر کننده نفت وظیفه دارند تا حد امکان ارزش پول خود را بالاتر از حد معمول نگه دارند تا به واردات کالاهای غیر ضروری دامن بزنند و زمینه های خروج ارز به کشور های غربی را فراهم کنند.

 

درک فیات مانی

اصطلاح “fiat” یک کلمه لاتین است که اغلب به عنوان “آن را باید” یا “اجازه دهید انجام شود” ترجمه می شود.

بنابراین، ارزهای فیات فقط به این دلیل ارزش دارند که دولت آن ارزش را حفظ می کند.

هیچ فایده ای برای فیات کردن پول به خودی خود وجود ندارد.

پول فیات زمانی به وجود آمد که دولت ها از یک کالای فیزیکی با ارزش مانند طلا یا نقره سکه ضرب می کردند یا پول کاغذی را چاپ می کردند که می توانست برای مقدار مشخصی از کالای فیزیکی بازخرید شود.

با این حال، فیات غیرقابل تبدیل است و صرفاً به این دلیل که هیچ کالایی پشتوانه آن وجود ندارد، قابل بازخرید نیست.

 

از آنجایی که پول فیات به ذخایر فیزیکی مانند ذخیره ملی طلا یا نقره مرتبط نیست، خطر از دست دادن ارزش به دلیل تورم یا حتی بی ارزش شدن در صورت تورم فوق العاده را دارد.

در برخی از بدترین موارد ابر تورم، مانند مجارستان بلافاصله پس از جنگ جهانی دوم، نرخ تورم می تواند در یک روز دو برابر شود.

علاوه بر این، اگر مردم اعتماد خود را به پول یک کشور از دست بدهند، پول دیگر ارزشی نخواهد داشت.

این بسیار متفاوت از ارزی است که برای مثال طلا پشتوانه آن است.

به دلیل تقاضا برای طلا در جواهرات و تزئینات و همچنین ساخت دستگاه های الکترونیکی، کامپیوترها و وسایل نقلیه هوافضا، ارزش ذاتی دارد.

تاریخچه فیات مانی در ایالات متحده

دلار آمریکا هم به عنوان پول واقعی و هم ارز قانونی در نظر گرفته می شود که برای بدهی های خصوصی و دولتی پذیرفته می شود.

مناقصه قانونی اساساً هر ارزی است که یک دولت قانونی اعلام کند. بسیاری از دولت‌ها ارز فیات صادر می‌کنند، سپس با تعیین آن به عنوان استاندارد بازپرداخت بدهی، آن را به عنوان ارز قانونی تبدیل می‌کنند.

پیش از این در تاریخ ایالات متحده، پول این کشور با پشتوانه طلا (و در برخی موارد، نقره) بود.

دولت فدرال با تصویب قانون بانکداری اضطراری در سال 1933 به شهروندان اجازه مبادله ارز با طلای دولتی را متوقف کرد.

استاندارد طلا که از پول ایالات متحده با طلای فدرال حمایت می کرد، در سال 1971 زمانی که ایالات متحده نیز صدور طلا به دولت های خارجی را در مبادله متوقف کرد، به طور کامل پایان یافت.

 از آن زمان، دلارهای ایالات متحده توسط “ایمان و اعتبار کامل” دولت ایالات متحده، “پول رایج (Legal Tender) برای همه بدهی ها، دولتی و خصوصی” پشتیبانی می شود، اما “قابل بازپرداخت با پول قانونی در خزانه داری ایالات متحده یا در هیچ کشوری نیست.

بانک فدرال رزرو،” همانطور که قبلاً ادعا می شد اسکناس های دلار آمریکا را چاپ می کرد.

از این نظر، دلار آمریکا اکنون به جای «پول قانونی» که می‌تواند با طلا، نقره یا هر کالای دیگری مبادله شود،  پول رایج یا «مناقصه قانونی» است.

همه چیز درباره متاورس20 سال دیگر جهان چگونه است.

مزایا و معایب فیات مانی

مزایای پول فیات

به عنوان یک ارز خوب عمل می کند اگر بتواند نقش هایی را که اقتصاد یک کشور به واحد پولی خود نیاز دارد که عبارتند از :
 ذخیره ارزش، ارائه یک حساب عددی، و تسهیل مبادله انجام دهد.
همچنین دارای اعتبار عالی است، به این معنی که تولید آن مقرون به صرفه تر از ارزی است که مستقیماً به یک کالا وابسته است.
ارزهای فیات در قرن بیستم تا حدی به این دلیل محبوبیت پیدا کردند که دولت ها و بانک های مرکزی به دنبال محافظت از اقتصاد خود در برابر بدترین اثرات رونق و رکود طبیعی چرخه تجاری بودند. از آنجایی که پول ثابت مانند طلا منبع کمیاب یا ثابت نیست، بانک‌های مرکزی کنترل بسیار بیشتری بر عرضه آن دارند که به آنها قدرت مدیریت متغیرهای اقتصادی مانند عرضه اعتبار، نقدینگی، نرخ بهره و سرعت پول را می‌دهد.
به عنوان مثال، فدرال رزرو ایالات متحده دارای وظایف دوگانه برای پایین نگه داشتن نرخ بیکاری و تورم است.

معایب

با این حال، بحران وام مسکن در سال 2007 و رکود مالی متعاقب آن، این باور را کاهش داد که بانک‌های مرکزی لزوماً می‌توانند با تنظیم عرضه پول از رکود یا رکود جدی جلوگیری کنند.
برای مثال، ارزی که به طلا گره خورده است، به دلیل عرضه محدود طلا، عموماً از پول فیات پایدارتر است.
فرصت های بیشتری برای ایجاد حباب با پول فیات به دلیل عرضه نامحدود آن وجود دارد.

مثالی از مشکلات پول فیات(Fiat Money ) :

ابر تورم کشور آفریقایی زیمبابوه نمونه ای از بدترین سناریو را در اوایل دهه 2000 ارائه کرد. در پاسخ به مشکلات جدی اقتصادی، بانک مرکزی کشور با سرعتی سرسام آور شروع به چاپ پول کرد که در نتیجه تورم فوق العاده ایجاد شد.
کارشناسان معتقدند این ارز در این مدت 99.9 درصد از ارزش خود را از دست داده است.
قیمت‌ها به سرعت افزایش یافت و مصرف‌کنندگان مجبور به حمل کیسه‌های پول فقط برای خرید کالاهای اساسی شدند.
در اوج بحران، دولت زیمبابوه مجبور به انتشار اسکناس 100 تریلیون دلاری زیمبابوه شد.
در نهایت، ارزهای خارجی بیشتر از دلار زیمبابوه مورد استفاده قرار گرفت

چرا پول فیات ارزشمند است؟

برخلاف پول‌های مبتنی بر کالا مانند سکه‌های طلا یا اسکناس‌های کاغذی قابل بازخرید برای فلزات گرانبها، پول فیات کاملاً با ایمان و اعتماد کامل به دولت صادرکننده آن پشتیبانی می‌شود.
یکی از دلایلی که این امر شایستگی دارد این است که دولت ها از شما می خواهند که با پول فیات که صادر می کند، مالیات بپردازید. از آنجایی که همه باید مالیات بپردازند، در غیر این صورت با مجازات های سخت یا زندان مواجه می شوند، مردم در ازای آن آن را می پذیرند (این به عنوان Chartalism شناخته می شود).
سایر تئوری‌های پول، مانند نظریه اعتبار، نشان می‌دهند که از آنجایی که همه پول یک رابطه اعتباری و بدهی است، مهم نیست که پول توسط چیزی برای حفظ ارزش پشتیبانی شود.

چرا اقتصادهای مدرن از پول فیات حمایت می کنند؟

قبل از قرن بیستم، اکثر کشورها از نوعی استاندارد طلا یا حمایت از یک کالا استفاده می کردند.
با افزایش مقیاس و گستره تجارت و امور مالی بین‌المللی، مقدار محدود طلایی که از معادن و انبارهای بانک مرکزی بیرون می‌آمد نمی‌توانست با ارزش جدیدی که ایجاد می‌شد هماهنگی داشته باشد و باعث اختلالات جدی در بازارها و تجارت جهانی شد.
پول فیات به دولت ها انعطاف بیشتری برای مدیریت پول خود، تعیین سیاست های پولی و ثبات بازارهای جهانی می دهد.
همچنین امکان بانکداری ذخایر کسری را فراهم می کند که به بانک های تجاری اجازه می دهد مقدار پول موجود را برای پاسخگویی به تقاضای وام گیرندگان ضرب کنند.

چند گزینه جایگزین برای پول فیات چیست؟

امروزه تقریباً هر کشوری دارای مناقصه قانونی است که پول فیات است. در حالی که شما می توانید طلا و سکه های طلا را بخرید و بفروشید، این سکه ها به ندرت در مبادله یا برای خریدهای روزمره استفاده می شوند و بیشتر یک دارایی کلکسیونی یا سوداگرانه هستند.
رمزارزها ، مانند بیت کوین، در دهه گذشته به عنوان چالشی برای ماهیت تورمی ارزهای فیات ظاهر شده اند.
اما علیرغم افزایش علاقه و پذیرش، به نظر نمی‌رسد این دارایی‌های مجازی به معنای سنتی «پول» باشند.

آیا پول فیات فقط به تورم فوق العاده منجر نمی شود؟

زمانی که یک کشور واحد پولی خود را چاپ می کند، همیشه امکان ابرتورم وجود دارد، با این حال، اکثر کشورهای توسعه یافته تنها دوره های متوسط ​​تورم را تجربه کرده اند.
در واقع، داشتن سطح پایین ثابت تورم به عنوان یک محرک مثبت برای رشد اقتصادی و سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شود، زیرا مردم را تشویق می‌کند تا پول خود را به جای بیکار ماندن و از دست دادن قدرت خرید در طول زمان صرف کار کنند.
داشتن یک ارز نسبتاً قوی و باثبات نه تنها یکی از وظایف بانک‌های مرکزی مدرن است، بلکه ارزش پولی که به سرعت کاهش می‌یابد برای تجارت و تأمین مالی مضر است.
علاوه بر این، مشخص نیست که آیا تورم های فوق العاده ناشی از «چاپ »  یا فرار گسترده ارز از کشور است یا خیر.
در واقع، تورم های فوق العاده در طول تاریخ اتفاق افتاده است، حتی زمانی که پول بر اساس فلزات گرانبها بوده است.
و همه ابرتورم های معاصر با یک فروپاشی اساسی در اقتصاد تولید واقعی و/یا بی ثباتی سیاسی در کشور آغاز شده است.

درباره فرهاد قناعتگر

فرهاد قناعتگر دانش آموخته دانشگاه تهران و علم و صنعت   علاقه مندی ها: اقتصاد، سیاست و برنامه نویسی کامپیوتر   عاشق مطالعه و یادگیری هستم زبان: انگلیسی، آشنایی با فرانسه زبان برنامه نویسی: جاوا اسکریپت، سالیدیتی، پایتون در حال مطالعه rust 'گیت هاب : https://github.com/Farhadgh کارهای انجام شده در زمینه بلاکچین قرارداد هوشمند توکن دریک با نام daricpay ، سال 1396 روی شبکه اتریوم، متن باز https://cn.etherscan.com/address/0x20b504802dbce474b4dc59c9474f9270c85b94d8 - قرارداد هوشمند توکن لیکوئیدیتی جنریتور کریپویار روی شبکه پالیگان به آدرس https://polygonscan.com/address/0x1ae75C0241696dF2C65e8Af0c9677aDEF6420a65 اپلیکیشن غیر متمرکز(Dapp) : https://nft.cryptos.help

پاسخ دهید

ایمیل شما منتشر نخواهد شد. شاخه های ضروری نشانه گذاری شده اند *

*

x

همچنین نگاه کنید به

کلید خصوصی

کلید خصوصی کلید عمومی، 2 پارامتر مهم برای امنیت کیف رمزارز

کلید خصوصی چیست؟ کلید خصوصی در بلاک چین، یک رشته است که به کاربران بلاک ...